农发行18亿元特大骗贷案细节曝光_为人处世
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农发行18亿元特大骗贷案细节曝光

  两年前轰动金融系统、涉案金额超过18亿元的中国农业发展银行(下称“农发行”)骗贷案,随着案件的宣判,更多细节曝光

  把时间拉回到两年多前,2016年4月份,河北省保定市发生两起民营粮食购销企业骗取中国农业发展银行(具体为农发行河北省保定市徐水区支行,下称“徐水农发行”)贷款事件,涉及金额超18亿元。两家涉案企业为徐水志信粮食贸易有限公司、徐水双隆粮食贸易有限公司,企业负责人分别为张志信和刘二田。

  从2015年开始,这两家粮食收购企业从徐水农发行获取了18亿元多的购粮贷款,其中徐水志信粮食贸易有限公司将10多亿元贷款挪用,建设了房地产项目;刘二田的企业虽未挪用贷款,但不能及时归还贷款。

  从法院宣判结果看,涉案的两家企业总计十多名相关人员均被认定构成骗取贷款罪。由于严重违反审慎经营规则,徐水农发行也已经被监管部门处罚。

  2017年12月,徐水区法院分别判处张志信、刘二田有期徒刑三年六个月和一年九个月。其中,张志信案共涉及被告人9名,包括与张志信有关的志信公司、润恒公司、泰达公司的负责人和财务人员,这些人员也被判处有期徒刑,部分人员适用缓刑。一审判决后,两案的被告人均未提出上诉,判决已经生效。

  两家骗贷企业为农发行的“黄金客户”

  2016年4月初,徐水农发行工作人员对到期贷款进行清查时发现,徐水志信粮食贸易有限公司、徐水双隆粮食贸易有限公司、安新金谷仓粮油购销有限公司、唐县润恒粮油贸易有限公司等四家企业无法及时偿还贷款,涉及金额18亿多。银行立即向公安机关报案,并请保定市政府协助调查。

  据经济参考报报道,接到农发行保定分行反映的情况后,保定市政府成立了由公安、金融等部门组成的工作组对此事展开调查。徐水志信粮食贸易有限公司和徐水双隆粮食贸易有限公司是农发行总行的“黄金客户”,企业经营规模较大,在徐水没有不良征信记录。在接到农发行协助调查的请求后,政府多次对两家企业负责人张志信和刘二田进行约谈。

  徐水志信粮食贸易有限公司和徐水双隆粮食贸易有限公司是农发行总行的“黄金客户”,企业经营规模较大,在徐水没有不良征信记录。在接到农发行协助调查的请求后,政府多次对两家企业负责人张志信和刘二田进行约谈。

  然而,在约谈后,两家企业仍未及时还清到期贷款。徐水区政府调查发现,今年以来,张志信已将其他商业银行、个人、企业的欠款如数还清,唯独不偿还农发行的贷款。

  2016年6月,公安机关以涉嫌挪用国家专项资金、骗取贷款罪对徐水志信粮食贸易有限公司和徐水双隆粮食贸易有限公司两家企业进行了立案调查。徐水区公安机关对张志信的资金往来调查时发现,张志信拥有个人银行卡1000多张。

徐水区政府通过调查还发现,张志信未将贷款用于粮食购销,而是把贷款用于开发房地产。张志信擅自改变政府批复的建设职工公寓的规划,在工业用地上违法建设商品房并对外公开销售,政府已将这一违法项目查封。

 
  徐水区政府通过调查还发现,张志信未将贷款用于粮食购销,而是把贷款用于开发房地产。张志信擅自改变政府批复的建设职工公寓的规划,在工业用地上违法建设商品房并对外公开销售,政府已将这一违法项目查封。

  这一违法项目位于河北省保定市徐水区华龙东路东段,G18高速公路高架桥以东几百米处。周边居民称,这几栋楼在建设期间被称作“职工公寓”。公众或许并不知道,这几栋住宅楼之所以能建成,正是挪用了来自徐水农发行的购粮专项贷款。

  与这几栋住宅楼一墙之隔的是徐水县志信粮食贸易有限公司。工商资料显示,志信公司的法定代表人为张志信,该公司成立于2005年10月,注册资金1.5亿元。除了志信公司,张志信还于2009年注册成立了河北中恒泰达粮油贸易有限公司(下称“中恒泰达公司”),注册资金3.2亿元。中恒泰达公司在2014年6月出资成立徐水县中恒泰达房地产开发有限公司(下称“泰达地产”),法定代表人赵春明,注册资金500万元。泰达地产正是“职工公寓”的开发商。这个项目表面上是内部住宅,但也对外进行营利性销售。

  第一财经日报记者调查发现除上述几家公司外,张志信还实际控制唐县润恒粮油贸易有限公司(下称“润恒公司”),这家公司的法定代表人为崔春蕾,成立于2010年9月,注册资金1亿元。

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